Damit wir Ihnen die bestmöglichen Leistungen anbieten können, müssen wir gemeinsam einige Fragen klären.

Bestandsaufnahme:

Im gemeinsamen Gespräch ermitteln wir Ihre aktuelle sowie zukünftigen Lebensumstände. Also beruflichen Tätigkeiten, körperliches Wohlbefinden und sonstige Lebensumstände. Wir besprechen Ihre Ziele und wie Sie sich Ihr Leben in den nächsten Jahren vorstellen. Diese Informationen sind die Grundlage für die spätere Auswahl der Versicherungsgesellschaften und die optimale Vertragsgestaltung.

Vorläufige Auswahl:

Auf Basis Ihrer Angaben treffen wir eine erste Vorauswahl an geeigneten Versicherungsgesellschaften und Tarifen, die zu Ihren individuellen Bedürfnissen passen.

Risikovoranfrage:

Anschließend erstellen wir eine Risikovoranfrage, basierend auf Ihren beruflichen und gesundheitlichen Angaben sowie möglichen Risiken, die durch Freizeitaktivitäten oder Hobbys entstehen könnten.

Verhandlung:

Wir verhandeln für Sie mit den ausgewählten Versicherungen und bemühen uns, die bestmöglichen Konditionen und Absicherungen für Ihre individuelle Situation zu erreichen.

Erster Beratungstermin:

Während des ersten Beratungsgesprächs besprechen wir die verschiedenen Versicherungsbedingungen und besonderen Klauseln, wie z. B. die Arbeitsunfähigkeitsklausel, Teilzeitklausel oder Dienstunfähigkeitsklausel. Außerdem präsentieren wir Ihnen die Ergebnisse der Risikovoranfrage und die Angebote der Versicherer.

Finale Vertragsbesprechung und Antragstellung:

Im zweiten Beratungstermin gehen wir gemeinsam noch einmal alle wichtigen Optionen durch, wie z. B. eine garantierte Rentensteigerung oder Beitragsdynamik, um sicherzustellen, dass nichts übersehen wird. Am Ende des Termins leiten wir den Antrag oder die Anträge in die Wege, damit Sie schnellstmöglich Ihren Versicherungsschutz erhalten.

Wie Sie vielleicht schon gemerkt haben, ist unsere Arbeit sehr umfangreich. Daher kam sicherlich die Frage auf: „Was kostet die Beratung und Vermittlung der Berufsunfähigkeit für mich als Kunde?“